Sustente su debida diligencia con información clara y verificable
Conozca a sus clientes y proveedores, revise posibles coincidencias y documente los respaldos de su análisis. VSINNFO ayuda a organizar la información para apoyar las decisiones de su equipo de cumplimiento.
- Conocimiento del cliente
- Consultas y coincidencias
- Documentos de respaldo
- Marco normativo
¿Puede demostrar qué revisó y cómo sustentó su decisión?
Recopilar un formulario es parte del proceso. También necesita contrastar información, comprender la relación comercial y conservar los elementos que respaldan la revisión.
Cuando los datos, las consultas y los documentos están dispersos, resulta más difícil identificar pendientes y reconstruir el análisis realizado.
Información dispersa
Datos, consultas y documentos repartidos entre archivos, correos y hojas de cálculo.
Pendientes sin identificar
Sin un registro ordenado, cuesta saber qué verificaciones y documentos faltan.
Análisis difícil de reconstruir
Sin respaldos conservados, es complicado demostrar qué se revisó y por qué se decidió.
De la recopilación de datos a una revisión documentada
Reúna
La información de identificación y actividad económica.
Identifique
Representantes, personas relacionadas y beneficiarios finales, cuando corresponda.
Consulte
Las fuentes disponibles y revise las posibles coincidencias.
Contraste
Los resultados con los datos y documentos del expediente.
Documente
Los hallazgos, las observaciones y los respaldos de la revisión.
Actualice
La información conforme a los cambios identificados y sus procedimientos internos.
Revise los resultados con contexto
Las búsquedas y los reportes de coincidencias aportan información para el análisis. Su revisión debe considerar:
Identificadores disponibles
Los datos que permiten individualizar a la persona evaluada.
Fuente y fecha
La fuente consultada y la fecha de cada búsqueda.
Confirmar o descartar
Los elementos que permiten confirmar o descartar que el resultado corresponda a la persona evaluada.
Una coincidencia requiere validación
La ausencia de resultados tampoco demuestra, por sí sola, que una relación comercial carezca de riesgos.
Ajuste la profundidad de la revisión al riesgo identificado
El proceso debe permitir comprender quién participa en la relación comercial, cuál es su propósito y qué información respalda el perfil declarado.
La ley contempla medidas de debida diligencia y revisiones reforzadas en función del riesgo. Consulte los requisitos que correspondan a su organización y sector.
Conozca el marco normativo que orienta su proceso
La revisión normativa debe considerar los siguientes instrumentos:
Ley de prevención de lavado de activos
La Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos establece las bases de prevención y las medidas de debida diligencia.
Reglamento General
El Decreto Ejecutivo 298, publicado el 2 de febrero de 2026, expide el Reglamento General de la ley.
Resoluciones y disposiciones sectoriales
Identifique las disposiciones de la UAFE y del organismo de control que correspondan a su actividad. Al incorporar una referencia al expediente, registre su emisor, fecha, versión y ámbito de aplicación.
Procedimientos internos
Relacione los requisitos aplicables con sus políticas de conocimiento del cliente, evaluación de riesgos, revisión documental y aprobación.
Conserve los elementos que permiten comprender la revisión
Organice el expediente según el tipo de relación y sus procedimientos.
- Identificación del cliente o proveedor.
- Representantes y beneficiarios finales, cuando corresponda.
- Actividad económica y propósito de la relación.
- Información y respaldos sobre la procedencia de los recursos.
- Consultas realizadas, fuentes y fechas.
- Posibles coincidencias y resultado de su validación.
- Hallazgos, documentos pendientes y observaciones.
- Conclusiones, responsable y fecha de revisión.
- Referencias normativas utilizadas.
Beneficios
Información organizada
Información organizada para el análisis.
Pendientes a la vista
Mayor claridad sobre documentos y verificaciones pendientes.
Hallazgos respaldados
Consultas y hallazgos respaldados.
Seguimiento de revisiones
Mejor seguimiento de las revisiones.
Evidencias disponibles
Evidencias disponibles para consulta interna.
Trazabilidad
Mayor trazabilidad de las decisiones.
Herramientas para organizar; conocimiento especializado para evaluar
Tecnología
VSINNFO apoya la organización de información, consultas y respaldos.
Acompañamiento
VSinnova puede acompañar a su equipo en la definición del proceso de debida diligencia y su relación con los procedimientos internos y el marco normativo aplicable.
Preguntas frecuentes
¿La debida diligencia se completa al llenar el formulario Conozca a su cliente?
El formulario Conozca a su cliente es un punto de partida. El proceso también comprende verificar información, analizar los resultados y mantener el conocimiento de la relación comercial.
¿Una búsqueda sin coincidencias permite aprobar al cliente?
La búsqueda aporta un elemento al análisis. La decisión debe considerar el conjunto de información, documentos y riesgos identificados.
¿Todos los clientes requieren la misma revisión?
La profundidad de la revisión debe guardar relación con los riesgos y los requisitos aplicables. Las medidas reforzadas deben atender los supuestos previstos en la normativa correspondiente.
¿Qué ley y reglamento debo consultar?
La ley de prevención de lavado de activos, su Reglamento General y las disposiciones que correspondan a su sector. Revise sus reformas y vigencia antes de utilizarlos como fundamento.
¿VSINNFO garantiza el cumplimiento normativo?
El sistema apoya la gestión de información y evidencias. El cumplimiento también depende de los procedimientos, la calidad de los datos, los controles y las actuaciones de la organización.
Dé respaldo a cada revisión de debida diligencia
Conozca cómo VSINNFO y el acompañamiento de VSinnova pueden ayudar a su equipo a organizar información, documentar verificaciones y sustentar sus decisiones.
