Genere su RESU desde el KYC de sus clientes
Consistente y Trazable
En VSINNFO, cada dato que registra en el formulario KYC y en las operaciones de sus clientes tiene un propósito: alimentar el reporte RESU. Consolide la información, identifique las operaciones que alcanzan el umbral y revise su calidad antes de generar el reporte.
- Formulario KYC
- Operaciones del cliente
- Umbral individual y múltiple
- Reporte RESU generado
¿Sus KYC siguen en papel, ilegibles o incompletos? El RESU depende de ellos
El RESU se construye con la información de cada cliente y de cada operación. Cuando el KYC se llena a mano, se escanea o se transcribe después, aparecen letras ilegibles, campos vacíos, datos duplicados y errores de digitación que llegan hasta el reporte. La calidad del RESU se define en el momento del registro.
KYC manuales e ilegibles
Formularios en papel o escaneados con letra poco clara, difíciles de leer y de validar.
Campos vacíos y duplicados
Datos de identificación faltantes o repetidos que impiden acumular operaciones por persona.
Retrabajo y errores de digitación
Transcribir información a mano o a planillas aumenta los errores y el tiempo de revisión.
Del formulario KYC al reporte RESU
Registre
Complete el formulario KYC digital del cliente, con campos estructurados y validados: sin papel ni letra ilegible.
Vincule
Asocie cada operación a su cliente en un mismo expediente.
Acumule
Sume las operaciones de una misma persona dentro de un período de 30 días.
Valide
Revise campos faltantes, formatos y consistencia antes de preparar la estructura.
Genere
Genere el reporte RESU con la información registrada y conserve el respaldo.
Visibilidad sobre lo que realmente alcanza el umbral
Una operación puede no llegar al umbral por sí sola, pero varias a favor de la misma persona sí. VSINNFO ayuda a verlas juntas para que su equipo las revise y documente.
Operaciones individuales
Identifique las operaciones iguales o superiores al umbral, en dólares o su equivalente.
Operaciones múltiples
Acumule las operaciones de una misma persona en un período de 30 días.
Registro de no existencia
Deje constancia cuando no se registraron operaciones que alcancen el umbral.
Para respaldar su gestión, conserve los soportes de cada operación. La Resolución UAFE-DG-2023-0689 establece conservar el RESU y sus respaldos por diez años; verifique la norma aplicable a su sector.
Lo que registra en VSINNFO es lo que alimenta su RESU
El formulario KYC y el registro de operaciones recopilan la información que el sistema usa para generar el reporte:
- Identificación del cliente o beneficiario (KYC).
- Datos de la persona natural o jurídica y su actividad.
- Fecha, monto, moneda y tipo de operación.
- Acumulado de operaciones por persona en 30 días.
- Operaciones que igualan o superan el umbral.
- Estado de revisión, responsable y respaldo.
Los campos y la estructura del reporte siguen lo que define la UAFE para el sector del sujeto obligado. VSinnova puede acompañarle en la configuración del formulario KYC y de las validaciones.
Beneficios
Un solo registro
La información que registra una vez alimenta la generación del reporte.
Control del umbral
Visibilidad de operaciones individuales y múltiples.
Fin del KYC ilegible
Campos estructurados y validaciones al registrar, en lugar de formularios manuales.
Proceso repetible
Un flujo ordenado para cada período de reporte.
Trazabilidad y respaldo
Historial de revisión y soportes disponibles para el control interno.
Una herramienta para apoyar el control previo
VSINNFO ayuda a ordenar y revisar la información. VSinnova puede acompañar a su equipo en la configuración del flujo y en la definición de controles de calidad de datos, según las necesidades de su organización.
Tecnología
Ayuda a ordenar y revisar la información.
Acompañamiento
Configuración del flujo y definición de controles de calidad de datos.
Preguntas frecuentes
¿Qué información del KYC se usa en el RESU?
Los campos del formulario KYC y del registro de operaciones están pensados para alimentar el reporte RESU: identificación del cliente o beneficiario, datos de la operación y su acumulado por persona. La estructura final depende de lo que exige la UAFE para su sector.
¿Cómo evita VSINNFO los problemas de los KYC manuales?
Al registrar el KYC directamente en el sistema, los datos quedan en campos estructurados y se pueden validar al momento del ingreso. Esto reduce los formularios ilegibles, los campos vacíos y los errores de transcripción, y evita volver a digitar la información para preparar el reporte.
¿Qué operaciones se incluyen en el RESU?
Según las resoluciones de la UAFE, el RESU comprende las operaciones y transacciones individuales iguales o superiores a USD 10.000, o su equivalente en otras monedas, y las operaciones múltiples que, en conjunto, igualen o superen ese valor cuando se realizan en beneficio de una misma persona dentro de un período de 30 días.
¿En qué se diferencia del ROS?
El RESU es un reporte objetivo y cuantitativo: depende del monto de las operaciones. El ROS es cualitativo y se genera ante operaciones inusuales o sospechosas, sin justificación económica aparente. Son reportes distintos y se gestionan por separado.
¿Qué ocurre si no hubo operaciones que alcancen el umbral?
La UAFE contempla un registro de no existencia (NO RESU) para declarar que no se realizaron operaciones que alcancen el umbral. La periodicidad y los plazos dependen de la norma aplicable a su sector, por lo que conviene confirmarlos con su oficial de cumplimiento.
¿VSINNFO envía el reporte a la UAFE?
VSINNFO genera el reporte RESU con la información registrada y ayuda a validarla. La carga ante la UAFE se realiza a través de SISLAFT, bajo responsabilidad del oficial de cumplimiento del sujeto obligado. Un especialista de VSinnova puede explicarle cómo se articula con su operación.
Conozca cómo ordenar la preparación de su RESU
Solicite una demostración y vea cómo el formulario KYC de VSINNFO alimenta la generación de su RESU.
